Автор "Богатого Папы" предвидел кризис 2016 года много лет назад

Четырнадцать лет назад автор серии популярных книг про личные финансы предсказал, что в 2016 году произойдет самый жуткий обвал рынка в истории, разрушив финансовые мечты миллионов бэби-бумеров, которые как раз к этому времени выйдут на пенсию. Американские фондовые рынки оправляются от самого ужасного в истории 10-дневного старта в начале года. Но Роберт Кийосаки, который сделал этот прогноз на 2016 год в книге 2002 года «Пророчество Богатого Папы», говорит, что кризис уже в процессе, и что инвесторам не остается ничего, кроме как покупать золото или серебро, и надеяться, что Федеральная Резервная Система замедлит снижение. Кийосаки убеждён: откат, который он предсказывал, уже происходит. «Мы идем по графику», – сказал он в недавнем интервью. Рынок обречён на крах Инвесторы уже семь лет в бычьем рынке, некоторые страхи уходят, учитывая, что Dow industrials и S&P 500 выросли на 0,9% и 0,3% в 2016 году. Это после того, как в 2015 году мы увидели серию побед основных индексов США среди падающих цен на сырье, беспокойства по поводу экономического роста и декабрьского решения ФРС повысить процентные ставки. В 2002 году Кийосаки написал, что фондовый рынок рухнет в 2016 году, когда первая волна бэби-бумеров достигнет возраста 70 лет, и они начнут получать установленные законом выплаты с традиционных индивидуальных пенсионных счетов. Он всё еще верит, что: «Демография это неизбежность», – сказал он в интервью. В соответствии с данными Бюро переписи США более 76 миллионов человек родились между 1946 и 1964 годами; исследователи из Бюро Информации по проблемам народонаселения установили в 2014 году, что 65 миллионов из них всё еще живы. После того, как к ним присоединились иммигранты, в соответствии с тем отчётом 2014 года, число живых бэби-бумеров в США вернулось к 76 миллионам. Рыночный крах может навредить пенсионным планам бэби-бумеров, отобрав у них часть кровно заработанных остатков на их пенсионных счетах. И, хотя само количество стареющих бэби-бумеров могло бы способствовать давлению на фондовый рынок, Кийосаки сказал, что более серьезный вопрос сегодня состоит в том, что инвесторам трудно определить, куда вложить деньги. «Процентный доход или денежный поток по сбережениям практически отсутствует, прирост капитала на фондовом рынке затруднителен, потому что цены акций на рекордных максимумах», – сказал он. Неважно, какое давление на рынок могут оказать миллионы бэби-бумеров, сказал он, ситуация усугубляется событиями за рубежом, где одна крупная страна размахивает разводным ключом. «Китай был в пузыре около 20 лет», – сказал Кийосаки. «Он обманчиво поддерживал экономику США. Когда Китай прекращает импорт, мир терпит крах вместе с ним.” Вниз по китайской кроличьей норе Первыми на очереди, сказал Кийосаки, будет товаропроизводители таких cтран, как Австралия, Канада и Африканские страны, которые потянут за собой вниз остальные экономики мира. Коллапс цен на нефть оказался особенно жёстким для таких экономик, как Австралия. Индекс S&P/ASX снизился на 14% в течение 12 месяцев, это первый годовой спад за четыре года. Shanghai Composite между тем, упал почти на 15% за три месяца после того, как получил титул лучше всего функционирующего фондового рынка Азии в 2015 году с приростом выше 9%. Мнения наблюдателей рынка сильно разделились по поводу перспективы для Китая, хотя любая отрицательная информация поднимает новые вопросы о способности страны быть драйвером глобального экономического роста. Последние данные показали, что китайский экспорт снизился на 25,4% по сравнению с предыдущим годом; экономисты прогнозировали падение на 15%. Это был восьмой подряд спад экспорта. Кийосаки не одинок в своих пессимистичных взглядах: “Высокая” вероятность “резкого экономического замедления“ в Китае как худший глобальный риск была отмечена в середине марта the Economist Intelligence Unit. В числе основных переживаний накопление безнадёжного долга в стране, слабая валюта и беспокойства по поводу того, что правительство может оказаться неспособным укрепить свою экономику. Резкое увеличение государственного долга стало основной причиной, по которой Moody’s Investors Service снизила в марте свой прогноз по кредитному рейтингу Китая, также подчеркнув, что деньги уходят из страны. Кийосаки, который написал или выступил соавтором более двух дюжин книг, включая бестселлер New York Times „Богатый Папа Бедный Папа“, сколотил состояние в основном на недвижимости и авторских гонорарах, а не на фондовом рынке. (Его лицензирующая компания, Rich Global LLC, подала на банкротство, и в связи с этим с ней судится организатор семинаров. Представитель сказал, что у Кийосаки “есть деньги, чтобы устоять в случае отрицательного решения”, и ожидает, что дело будет урегулировано в этом году). Forbes оценил состояние Кийосаки в $80 млн. в 2012 году. Он отказался комментировать эту цифру. Если заглянуть глубже, сказал он, инвесторы игнорируют признаки опасности. Следующий крах, сказал он, может оказать более жёсткое влияние на экономику, чем те, которые произошли до этого времени в XXI-м веке. Те кризисы, включая разгром рынка, завершивший бум доткомов в 2000 году, который стёр $5 трлн. рыночной стоимости между мартом 2000 года и октябрём 2002 года, и финансовый кризис 2007-2008 гг., который вызвал и коллапс на рынке, и банкротства на рынке недвижимости. По оценкам Better Markets, некоммерческой организации, наблюдающей за финансовыми реформами, окончательная цена кризиса 2007-2008 гг. превысит $20 трлн. в утраченном валовом внутреннем продукте. Кийосаки сказал, что появилось два ключевых фактора, с тех пор, как он написал: „Пророчество Богатого Папы“: вероятность кризиса в Китае и “безумие” количественного смягчения, спорной программы многомиллиардных покупок облигаций ФРС, которая закончилась в 2014 году на фоне критики, что она увеличила спрос на рискованные инвестиции, даже несмотря на то, что, по утверждениям сторонников, она поддержала экономический рост. Тем временем, Китай вливает деньги в свои банки, чтобы поддержать кредитование, и качество долга в финансовых учреждениях – постоянная тема для обсуждения среди обеспокоенных наблюдателей. Кийосаки сказал, что он среди тех, кто боится, что китайские банки возглавят следующий кризис. В ожидании пожарного брандспойта ФРС Кийосаки сказал, что сочетание демографических данных и глобальной экономической слабости делает следующий кризис неизбежным, но ФРС могла бы предотвратить его следующим раундом количественного смягчения, что может стимулировать экономику. ФРС была миролюбивее на мартовской встрече, предварительно договорившись о меньшем повышении процентных ставок в этом году, чем предполагалось ранее. ФРС намекнула, что повышение произойдёт медленнее, чем ожидалось ранее, из-за слабой глобальной экономической обстановки и волатильного фондового рынка. „Большой вопрос, будет ли количественное смягчение“, – сказал Кийосаки. „Если мы это сделаем, фондовый рынок будет расти, но не стремительн. Если мы перестанем печатать деньги, он обвалится; если мы будем печатать деньги, он пойдет вверх. Но, в конце концов, он все равно упадет”. Когда бэби-бумеры начнут забирать свои средства из фондового рынка, сказал он, следующий раунд количественного смягчения может оказаться очень желанным. Если Джанет Еллен хотя бы намекнет о таком свежем стимуле, Кийосаки сказал, что сам готов вернуться на фондовый рынок, хотя бы на короткое время. Деньги, оставшиеся в банке под ультранизкие ставки, ничего не принесут вкладчикам, отметил он. Для ФРС еще один раунд количественного смягчения “может стать последним разом, когда они применяют этот трюк”, по мнению Кийосаки. „Рынки могли бы подняться, и затем упасть“. Поскольку подготовка к грядущему шторму жизненно важна, Кийосаки часто призывает инвесторов “построить финансовый ковчег”. Он думает, что инвесторам следует иметь немного золота или серебра, основываясь на том, что центральным банкам просто придётся печатать деньги, чтобы выбраться из следующего кризиса, а драгоценные металлы часто используются, как хеджирование от инфляции. Некоторые инвесторы, тем временем, могут искать инвестиции, ориентированные на доходы, такие как арендная плата или дивиденды, а не на прирост стоимости. „Если вы знаете, что делаете, и инвестируете в денежный поток, бэби-бумеры, или любые инвесторы, могут получить какую-нибудь прибыль“, – сказал он. „Но для тех, чьи средства завязаны в фондовых рынках, это больше похоже на азартную игру, чем на инвестирование“.

Фишки, инвестиционные идеи, сигналы и рекомендации!

Хотите получать бесплатные видеокурсы, материалы и участвовать в закрытых вебинарах?

Тогда подписывайтесь на рассылку и получайте доступ!

Комментарии

ФРС печатает деньги, дает банкам, банки не находят кредиторов в полном объеме возвращают деньги на баланс ФРС, то есть вытащили деньги из шкафа и снова в шкаф положили. Куски пирога в виде дешовых кредитов, достаются только крупным корпорациям. Средний и малый бизнес как сидел, так и сидит на голодном пайке в болоте. В итоге крупные корпорации чего только не вытворяют выкупают свои акции на максимумах рынка, поглащают компании по дорогой цене, выплачивают постоянно растущие дивиденты. В общем делают относительно хорошие и бездарные вещи, забывая о главном: о росте продаж и прибыли. В это время малый и средний бизнес не развивается. В итоге, если ФРС придумает как направить деньги в нужное русло, тогда здравствуйте, новые верхи рынка. Но у ФРС слишком мало стимулирующих мер прописанных на бумаге и практически все эти меры уже использованы. И если продолжиться эта вялотекущая шизофрения, тогда большого роста ожидать не стоит, а большое падение вероятнее всего, но лично моя версия это длительное топтание на месте в широком диапазоне, что для спекулянтов сущий рай.
Хочется внести свою лепту, в то что участники сообщества анализируют прибыли компании через отчеты, возможно нам стоит анализировать не сами отчеты а откуда берется прибыли и выручка компании, этот процесс был показан в фильме «Игра на понижение», где банки «зарабатывали» на свопах, когда в реальности на рынке недвижимости был застой, хотя показывали рост. Я веду это к тому что понадобятся аналитики которые видят что происходит в государстве, (спрос и предложение), какие страны наиболее выгодны для покупки в них акций копаний или облигов.
P.S Когда Россия начала присоединять к себе Крым и доллар начал расти многие Американские компании начали «сворачивать лавочку» чтобы е потерять выручку, остались только закусочные, и то не факт может они через 5 лет тоже уйдут с рынка.
Последнее я вообще не понял. Предлагаете везде по инсайдеру поставить? ) Как еще анализировать если не через отчетность? А вообще Вы задачу неправильно ставите. Предсказать куда пойдет рынок это не благодарная задача, еще никто с ней не справился. Нужна стратегия которая поможет заработать прибыль в больше чем половине случаев, а вот эти все угадайки — потеря времени. Щас рынок на верхах, ну так покупайте путы каждый год или 3 месяца с хорошим Риском прибылем, вот Вам и стратегия. А параллельное еще что-нибудь придумывайте.
Не надо никаких инсайдеров и Гордонов Гекко, надо искать странны с положительным тоговым сальдо, или где удобно вести деловую среду, и не так сильно зависящих от цен на нефть, газ и т.д.
«Как еще анализировать если не через отчетность»- все просто если клиенты другие компании то надо смотреть как у них дела, если массмаркет, то гос-статистика(на что люди готовы потратится в первую очередь, и т.д)
«Предсказать куда пойдет рынок это не благодарная задача, еще никто с ней не справился»- я предлагаю не предсказывать рынок а тщательнее его анализировать. В фильме «Игра на понижение» об этом говорилось (для тех кто в танке по несколько раз затрагивали). И вообще почитайте книгу (https://yadi.sk/d/wB6UDGwvTBYVm) там вы все поймете о чем я говорю. автор кстати финансовый директор СовКомБанка-Дмитрий Хотимский.
А про опционы я вам скажу вот что, Андрей говорил что фундаментал проявляется через 2-5 лет, и если компания вырастет на фундаменте, то нелучше вам купить акции по 100 долл. и ждать срока, нежели «тратить на страховку» по 100 долл. в год месяц и т.д в ожидании на прирост.
У меня все спасибо!
Почему именно с положительным торговым сальдо? Это хорошее условие, но не всегда обязательное. У США к примеру оно не всегда соблюдается. 
 
А у других компаний как дела мы смотреть будем? Не через отчетность? А если клиентов 1000 у одной компании, как этот объем анализировать будете? Гос статистика — это хорошо, но она большая, очень много переменных и не все из них однозначные. Какой параметр выделите? Каждый кризис — разный. Я не представлюя как физически этот объем можно проанализировать. 
 
Про опционы в корне не верное понимание захода в вэлью компании. Мы не тратимся, а на оборот получаем премию за них, если акция никуда не двигается или двигается от нас.     
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.